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Análisis Bursátil: ¿qué es y qué tipos existen?

análisis bursátil

El análisis bursátil es una de las herramientas más importantes para tomar decisiones precisas en el mundo de las inversiones que te ayudarán a lograr tus metas financieras. A través de una evaluación sistemática y rigurosa de los datos financieros y del mercado, podrás identificar oportunidades de inversión, evaluar riesgos y potenciar el rendimiento de tus activos.

Es por eso que debes continuar leyendo este artículo para conocer los tres tipos de análisis bursátiles que existen, conocer la importancia de este proceso y más.

¿Qué es el análisis bursátil?

El análisis bursátil es un proceso para evaluar, analizar y proyectar información financiera y de mercado, con el objetivo de tomar decisiones de inversión en el mercado de valores. Este método implica estudiar datos financieros sobre las empresas, también, los factores de mercado que repercuten en su precio y conocer sus prospectivas con base en su modelo de negocio.

Para evaluar este proceso bursátil, los inversionistas poseen una serie de herramientas que les facilitarán la toma de decisiones de inversión. Algunas de estas técnicas incluyen datos financieros, bursátiles, microeconómicos y macroeconómicos. Además, gráficos técnicos para evaluar su desempeño a lo largo de la historia. No obstante, algunos inversores pueden utilizar instrumentos basados en datos estadísticos, y proyecciones fundamentadas en lenguajes de programación.    

El objetivo del análisis bursátil es proporcionar información valiosa a los inversores para que puedan tomar decisiones de compra y venta de acciones de manera acertada, además, de gestionar el riesgo de acuerdo a los objetivos de inversión preestablecidos.

¿Por qué es importante el análisis bursátil?

El análisis bursátil es crucial por varias razones, ya que ayuda a los inversores a tomar decisiones informadas en el mercado de valores.

Estas son algunas razones por las que es importante el análisis bursátil:

  • Identificación de oportunidades de inversión: ayuda a los inversores a identificar oportunidades de inversión atractivas en función de diferentes criterios, como el rendimiento financiero, la valoración y el crecimiento potencial de una empresa. Al analizar estos factores, los inversores pueden seleccionar acciones que puedan ofrecer buenos rendimientos a largo plazo.
  • Gestión del riesgo: permite a los inversores evaluar y gestionar los riesgos asociados con sus inversiones. Al analizar el comportamiento histórico de una acción y sus fundamentos, los inversores pueden tomar decisiones más informadas sobre la diversificación de su cartera y la asignación de activos para reducir el riesgo en general.
  • Toma de decisiones fundamentada: proporciona a los inversores información valiosa sobre el estado financiero, la dirección y la salud general de una empresa. Con esta información, los inversores pueden tomar decisiones de inversión basadas en datos y fundamentos sólidos, en lugar de depender de rumores o emociones.
  • Predicción de tendencias del mercado: también puede ayudar a los inversores a predecir tendencias futuras del mercado. Al analizar factores como el sentimiento del mercado, las condiciones económicas y las políticas gubernamentales, los inversores pueden anticipar cambios en el mercado y adaptar sus estrategias de inversión en consecuencia.
  • Evaluación del desempeño de la inversión: es útil para evaluar el desempeño de una inversión a lo largo del tiempo. Los inversores pueden comparar el rendimiento de sus inversiones con índices de referencia del mercado, como el S&P 500, para determinar si están obteniendo un rendimiento adecuado en función del nivel de riesgo asumido.

Tipos de análisis bursátil que existen

Estos son los tres tipos de análisis bursátil que debes tener en cuenta para tus inversiones:

Análisis fundamental

El análisis fundamental es un método de análisis bursátil el cual consiste en evaluar los factores financieros y económicos de una empresa para determinar su valor intrínseco. Para tomar esta decisión, se basa en tres factores: 

  • Factores microeconómicos: Evalúa los estados financieros de la empresa, incluyendo el balance general, el estado de resultados y el flujo de efectivo. Este análisis se hace mediante ratios e indicadores financieros para determinar el funcionamiento interno y externo de una compañía y así, basado en su modelo de negocio, determinar su valor.
  • Factores macroeconómicos: Se consideran factores relevantes para el funcionamiento de una compañía, por ejemplo, el estado de la economía, la inflación, las tasas de interés y la política monetaria del país en el que opera la empresa. También, analiza factores específicos de la industria, como la oferta y la demanda, los ciclos de mercado y las tendencias a largo plazo.
  • Factores cualitativos: Se evalúan los factores que no se pueden cuantificar numéricamente, pero que, sin duda, son agentes que afectan el funcionamiento de la empresa; por ejemplo:su gobierno corporativo, su modelo de negocio y su posición en el mercado. Estas circunstancias pueden influir en la capacidad de la compañía para mantener una ventaja competitiva a largo plazo y generar ganancias sostenibles.

Análisis técnico

El análisis técnico es una técnica utilizada para predecir el movimiento futuro del precio de un activo financiero, mediante el uso de gráficas, tendencias, y el volumen de negociación; así como otros indicadores que tienen la capacidad de pronosticar el precio de una acción con base en la oferta y demanda que esté teniendo en el mercado.

A diferencia del análisis fundamental, que evalúa el valor real de un activo con base en sus estados financieros, resultados en ventas y factores macroeconómicos, el análisis técnico se centra exclusivamente en la acción del precio y el nivel de transacciones que está teniendo el valor.

El análisis técnico se basa en tres hipótesis principales:

  1. El mercado ya ha descontado todos los movimientos.
  2. Los precios se mueven por tendencias.
  3. La historia siempre se repite.

Este tipo de análisis no solo nos ayuda a evaluar el comportamiento de una acción en el mercado, sino que también nos indica cuándo será un buen momento para comprar o vender la acción, además, de proporcionarnos información sobre la perspectiva de otros inversionistas según los indicadores de volumen.

Análisis cuantitativo

Este análisis se enfoca en el uso de herramientas y modelos matemáticos, estadísticos y computacionales para analizar grandes conjuntos de datos financieros y del mercado de valores. Se trata de un enfoque sistemático que busca identificar patrones, tendencias y relaciones en los datos con el fin de tomar decisiones de inversión más precisas.

Este tipo de análisis se basa en el empleo de algoritmos y modelos para analizar datos históricos, lo que permite identificar tendencias y patrones en los movimientos de los precios. Para ello, se utilizan herramientas como las series de tiempo, modelos de regresión y el análisis de datos, además, se pueden aplicar técnicas de inteligencia artificial.

Este análisis puede aplicarse tanto para el análisis técnico y fundamental, por lo que es un complemento que potencia sus resultados. Además, se requieren altos conocimientos en distintas disciplinas para aplicar un correcto análisis cuantitativo.

El análisis bursátil es una herramienta crucial para tomar decisiones de inversión en el mercado de valores. Ya sea a través del análisis técnico, fundamental o cuantitativo, los inversionistas deben complementar estos tres tipos de análisis para mejorar sus proyecciones, y por ende, sus rendimientos.

Antes de adentrarte en el uso de estos tipos de análisis, es crucial que conozcas los conceptos básicos relacionados con las inversiones, y por esto, te invito a unirte al curso gratuito en acciones de The Investor U, en él te enseñamos todo lo que necesitas para comenzar tu camino como inversionista.