Si quieres construir riqueza y asegurar tu futuro financiero, debes aprender a invertir de manera inteligente y rentable; sin embargo, antes de poder hacerlo, es importante que comprendas los conceptos básicos de inversiones. Desde la rentabilidad y el riesgo, hasta la inflación y la liquidez, estas nociones son esenciales para tomar decisiones estratégicas en los mercados financieros.
Sigue leyendo este artículo y aprende todos los conceptos básicos de inversiones para que des tus primeros pasos en este maravilloso mundo.
Importancia de conocer los conceptos básicos de inversiones
Todas las personas ingresan al mundo de las inversiones con objetivos distintos; por lo que los activos financieros, periodos de tiempo y la rentabilidad, es variable de acuerdo a nuestras necesidades. Además, gracias a la democratización y la tecnología, no se necesita ser un corredor de bolsa de Wall Street, o tener grandes conocimientos financieros para comenzar a invertir.
Pero, lo que sí debes saber, es una serie de conceptos básicos de inversiones que no solo necesitarás antes de ingresar a este fantástico mundo; sino en tu diario vivir, pues, el dinero, las finanzas y la economía hacen parte de nuestro día a día. Si quieres comenzar a invertir, o deseas tener nociones básicas que mejorarán tus conocimientos generales, es importante que conozcas ciertos conceptos básicos que te aseguro, te harán más sencilla tu relación con el dinero.
Conceptos básicos de inversiones
Si quieres dar tus primeros pasos en las inversiones, pero no sabes por dónde empezar, ¡no te preocupes! Te voy a explicar conceptos básicos de inversiones que te ayudarán a empezar en este mundo:
Inversión
Una inversión es la acción de destinar un capital inicial en la compra de un activo financiero, con la esperanza de que aumente su valor en el futuro y pueda generar un retorno financiero mayor al capital invertido. Debemos tener en cuenta que hay inversiones en el corto, mediano y largo plazo y los activos financieros en los que podemos invertir son: un emprendimiento, acciones, ETF, una hipoteca, bonos, etc.
Riesgo
El riesgo es la posibilidad de que una inversión no genere los resultados esperados. Cuanto mayor sea el riesgo de una inversión, mayor será el potencial de ganancias, pero así mismo será la probabilidad de tener pérdidas. Se debe evaluar cuidadosamente el riesgo y la recompensa de cada inversión antes de tomar una decisión. Además, debes tener en cuenta que, en toda inversión y activos, siempre hay riesgo de pérdida por pequeño que sea.
Aunque no es posible eliminar completamente el riesgo en las inversiones, una evaluación cuidadosa y una gestión adecuada del riesgo pueden ayudar a minimizar las posibles pérdidas.
Rentabilidad
La rentabilidad de una inversión se define como la ganancia obtenida después de invertir un capital inicial durante un período de tiempo determinado. Cuanto mayor sea la rentabilidad de una inversión, mayor será la ganancia que obtengas. Las inversiones suelen ser volátiles, es por eso que siempre debemos tener en cuenta este concepto previo a invertir nuestro dinero. Por lo general, la rentabilidad de una inversión se calcula por medio de ratios financieros como el (ROE) Y la (TIR).
Diversificación
La diversificación es un proceso que implica la distribución de tu dinero en varios instrumentos financieros con el objetivo de obtener múltiples fuentes de rentabilidad y reducir el riesgo a su menor porcentaje posible. En otras palabras, es una estrategia que te permite invertir en diferentes activos para ayudarte a cumplir tus objetivos financieros minimizando riesgos.
La diversificación irá acorde de tu perfil de riesgo, además, puedes diversificar tan profundo como sea posible, depende de tus objetivos, pero entre más diversifiques, menor será el riesgo.
Inflación
La inflación es la subida generalizada del precio de bienes y servicios en una economía en un periodo de tiempo determinado. También, la pérdida de valor de una moneda fiat. Básicamente, este fenómeno monetario es la pérdida del poder adquisitivo de un país, lo que conlleva a que cada vez podemos comprar menos cosas debido a que nuestra divisa de negociación ha perdido valor.
Este concepto es importante para el mundo de las inversiones debido a que invertir te ayudará a combatir y proteger tus ahorros de este fenómeno económico.
Análisis fundamental
El análisis fundamental es un método de estudio, el cual utilizamos para conocer el valor intrínseco de una compañía por medio de factores cualitativos y cuantitativos.
En los aspectos cualitativos, evaluamos todos los factores externos que pueden repercutir en el modelo de negocio de una compañía como circunstancias macroeconómicas, de competencia, políticas, geopolíticas, jurídicas o legislativas. Por otro lado, en los cuantitativos, analizamos todos los datos de una compañía, como sus estados financieros, sus resultados en ventas, o su nivel de endeudamiento.
Análisis técnico
A diferencia del análisis fundamental, el análisis técnico es una herramienta que nos ayuda a mirar el comportamiento del precio de un activo financiero para que, por medio de barras, tendencias, patrones, análisis matemáticos y volumen de negociaciones, podamos predecir el valor futuro del activo.
En el análisis técnico todos los valores fundamentales están intrínsecamente en el valor del precio, esto quiere decir, que en el análisis técnico nos centramos única y exclusivamente en el precio y nivel de transacciones.
Bolsa de valores
La bolsa de valores es el lugar donde se intercambian valores entre compradores y vendedores a través de brokers. La función principal de la bolsa de valores es proporcionar una plataforma para la negociación y comercio de activos financieros. Además, este espacio actúa como intermediario entre los emisores de valores y los inversionistas, ofreciendo un mercado transparente y eficiente para todas las partes involucradas.
Es importante destacar que la bolsa de valores está sujeta a regulaciones gubernamentales y supervisiones para garantizar la integridad y transparencia del mercado de valores.
Acciones
Una acción representa una porción del capital de una empresa. Al comprar una acción, se adquiere una parte del valor total del negocio. Es decir, se tiene una fracción de la propiedad de la compañía. Cuando eres accionista, quiere decir que eres dueño de una sociedad que está representada en una acción.
A medida que la empresa crece y genera ganancias, los accionistas pueden recibir beneficios en forma de dividendos o ganancias de capital. Estos beneficios se distribuyen entre los accionistas en proporción a la cantidad de acciones que poseen. Asimismo, hay diferentes tipos de acciones, por ejemplo: comunes y preferentes.
¿Te gustaría conocer cómo puedes comenzar a invertir en acciones, analizando los conceptos básicos del análisis técnico y fundamental? Puedes hacerlo ya mismo con el curso gratuito en acciones de The Investor U para que apliques todos estos conceptos y des tus primeros pasos en las inversiones.
Fondo de inversión
Un fondo de inversión es una entidad financiera que reúne el capital de varias personas con el fin de invertirlo en diversos activos financieros. Estos fondos están gestionados por profesionales del mercado de valores, quienes se encargan de buscar las mejores oportunidades de inversión para maximizar el rendimiento del fondo. A cambio de sus servicios, los administradores del fondo cobran una comisión sobre los activos totales del fondo.
Por lo tanto, si no tienes mucha experiencia en inversiones y no quieres arriesgar mucho, los fondos de inversión manejarán tu capital de acuerdo a tu perfil de inversión.
Plazo
El plazo es la duración de una inversión. Esta puede variar desde días hasta décadas. El plazo de una inversión puede ser en corto, mediano o largo plazo, y generalmente depende de tus objetivos financieros y tu nivel de tolerancia al riesgo. Las inversiones a corto plazo suelen tener menos riesgo y ofrecer retornos más bajos, mientras que las inversiones a largo plazo pueden ofrecer mayores ganancias, pero pueden ser más volátiles y arriesgadas. Es importante tener en cuenta el plazo al evaluar una inversión, ya que puede afectar la rentabilidad, la liquidez y el nivel de riesgo.
Liquidez
La liquidez es la capacidad con la que podemos convertir un activo financiero en efectivo. Esto quiere decir que los activos líquidos son todos aquellos que se pueden vender fácilmente en el mercado sin afectar significativamente su precio. La liquidez es un aspecto crucial al seleccionar un activo, ya que puede afectar tu capacidad para acceder a tu dinero en caso de una emergencia.
Dividendo
Un dividendo representa una parte de las ganancias obtenidas por una empresa en un período de tiempo determinado. Los dividendos se distribuyen entre los accionistas de una compañía. Un dividendo puede emitirse mediante efectivo, o por medio de recompra de acciones.
Los dividendos son beneficios que reciben los accionistas de una empresa. Además de proporcionar un flujo de ingresos, estos beneficios también pueden ser una señal para los inversores de la salud financiera y perspectivas de crecimiento de una compañía. Que un dividendo sea considerado atractivo para un inversionista dependerá de varios factores, como el tamaño de la empresa, la industria en la que opera y las condiciones económicas del país.
Mercado de capitales
El mercado de capitales es el mercado de deuda de una economía. En otras palabras, es el lugar donde las empresas y el gobierno pueden obtener financiamiento a largo plazo mediante la venta de instrumentos financieros como: acciones, bonos, papeles comerciales y otros valores negociables.
Estos instrumentos financieros son comprados por inversionistas, bancos, fondos de inversión, fondos de pensiones, personas naturales y jurídicas, que buscan una rentabilidad a cambio del riesgo que asumen al invertir en estos instrumentos. El mercado de capitales es muy importante para el crecimiento económico de un país, ya que proporciona financiamiento para proyectos de inversión a largo plazo que tienen un impacto positivo en la economía en general.
Los conceptos básicos de inversiones son fundamentales para cualquier persona que quiera invertir de manera rentable. Comprender nociones como el riesgo, rentabilidad, inflación, liquidez, y dividendos, te permitirá tomar decisiones informadas y estratégicas en los mercados financieros.
Recuerda que las inversiones son herramientas poderosas para construir riqueza y asegurar tu futuro financiero. Sin duda, adquirir conocimientos sobre los conceptos básicos es el primer paso para aprovechar al máximo estas oportunidades.